Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги й державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансова установа – це юридична особа, що надає одну або кілька видів фінансових послуг, при цьому внесена до Державного реєстру фінансових установ у порядку, встановленому законом.
Основні види послуг, які можуть надавати фінансові компанії, що не вимагають одержання ліцензії Держфінпослуг:
- Надання фінансовою компанією послуг фінансового лізингу;
- Надання фінансовою компанією порук;
- Надання фінансовою компанією гарантій;
- Надання фінансовою компанією факторингу;
- Надання фінансовою компанією позик;
- Надання фінансовою компанією фінансових кредитів за рахунок власних коштів.
Види фінансових послуг, які фінансові компанії можуть надавати після одержання відповідної ліцензії:
- Адміністрування фінансових активів для придбання товарів в групах (“покупка товарів у групах“)
- Залучення фінансовою компанією коштів установників управління майном для фінансування будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю;
- Надання фінансовою компанією послуг з клірингу;
- Діяльність фінансової компанії з обміну валют;
- Переказ грошових коштів фінансовою компанією, яка збирається стати платіжною організацією (у разі переведення нею грошових коштів) або членом внутрішньодержавних платіжних систем, укласти договір про участь або членство з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем для здійснення переказу грошових коштів за допомогою цих платіжних систем.
Фінансові компанії надають виключно ті фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи встановленої форми, а також ті, надання яких можливе лише за умови отримання відповідних ліцензій/дозволів органів державної влади, що здійснюють державне регулювання відповідних ринків фінансових послуг.