Діяльність з переказу коштів мають право здійснювати банки, що мають банківську ліцензію Національного банку, і небанківські фінансові установи, які мають ліцензію Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг (Держфінпослуг) на здійснення переказу коштів.

Разом з тим, для того, щоб здійснювати переказ коштів на підставі ліцензії, виданої Держфінпослуг, небанківська фінансова установа повинна стати платіжною організацією, або членом внутрішньодержавної платіжної системи, або укласти договір про участь або членство з платіжною організацією міжнародної платіжної системи для здійснення переказу коштів засобами цієї платіжної системи.