Общеизвестно, что финансовые компании, как участники рынков финансовых услуг, должны в полной мере соблюдать требования в сфере финансового мониторинга.
Так, согласно со специальным законодательством финансовые компании относятся к субъектам финансового мониторинга, в связи с чем, они обязаны на основании требований законодательства разработать и внедрить внутренние правила финансового мониторинга, и далее постоянно поддерживать их актуальность для соответствия законодательству.
Как субъекты финансового мониторинга финансовые компании, кроме правил финансового мониторинга, также разрабатывают внутренние программы осуществления финансового мониторинга, а также иные внутренние документы по вопросам финансового мониторинга. Всего таких документов более двадцати и из них можно выделить:
– правила проведения финансового мониторинга в финансовой компании;
– программа проведения финансового мониторинга и внутренние документы финансовой компании по вопросам финансового мониторинга;
– форма учета субъекта первичного финансового мониторинга №1-ФМ;
– реестр финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу №2-ФМ;
– отчет о выявленных финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу;
– журнал образовательных мероприятий (учет прохождения подготовки работников) и план обучения и повышения квалификации работников;
– приказ «об утверждении документов по проведению финансового мониторинга»;
– перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, утвержденный приказом Госфинмониторинга;
– приказ «о применении в работе перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности»;
– акт проверки соблюдения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем или финансированию терроризма, или финансированию распространения оружия массового уничтожения, выполнение правил проведения финансового мониторинга и программы проведения финансового мониторинга в финансовой компании;
– план проведения проверок деятельности работников и ведомость предупреждения работников об ответственности за нарушение требований в сфере финансового мониторинга;
– журнал ознакомления работников с внутренними документами по финансовому мониторингу;
– порядок и режим доступа к правилам проведения финансового мониторинга и программы проведения финансового мониторинга;
– должностная инструкция ответственного работника за проведение финансового мониторинга;
– вывод о подтверждении деловой репутации кандидата на должность работника, ответственного за проведение финансового мониторинга финансовой компании.
Как можно убедиться, документов много и они имеют свою специфику. Следовательно, самостоятельно, не имея соответствующего опыта, правильно такие документы подготовить сложно.
Специалисты нашей юридической фирмы помогут разработать все вышеперечисленные документы по финансовому мониторингу, а при возникновении иных вопросов относительно деятельности финансовой компании, также квалифицированно ответят и на дополнительные вопросы.
Елена Мякшина, ЮФ “Центр правового консалтинга”
Финансовые компании — регистрация, сопровождение, типовые документы по финансовому мониторингу
- Обращаться ли к юристу при возникновении спора с застройщиком или решать проблемы самостоятельно?
- Покупка квартир в новостройках: что необходимо знать инвестору?
- Привлечение ИСИ средств в строительство жилья по инвестиционным договорам: действия в пределах требований законодательства или, как обычно, – на «грани фола»?
- Покупка квартиры через фонд финансирования строительства: существуют ли юридические риски?
- Покупка квартиры по предварительному договору: есть ли юридические риски?
- Покупка квартиры в новостройке через дериватив: правда ли то, что нам говорят?
- Покупка квартиры по инвестиционному договору: адаптация схемы с инвестированием в условиях изменения законодательства
- Покупка имущественных прав на квартиру, как вывести застройщика «на чистую воду»: история из личного опыта
- Договор купли-продажи имущественных прав на квартиру: за и против
- Членство в кооперативе как способ приобретения квартиры: надежна ли инвестиция?
- Инвестирование с привлечением кооператива: что изменилось?
- Договор о делегировании функций заказчика строительства: можно ли его заключать?
- Покупка квартиры через облигации: все за и против?
- Какие виды инвестиционных договоров на строительство существуют?
- Риски при подписании предварительного договора купли продажи в строящемся доме
- Какие документы должны быть у застройщика при покупке квартиры?
- Стоит ли покупать квартиру через ценные бумаги? Целевые облигации в строительстве
- Квартира по доверенности: покупать или не покупать?
- Юридическая помощь. Консультация при покупке квартиры в новостройке
- Нужен ли юрист при покупке квартиры и на что стоит обратить внимание?
- Какие риски при покупке квартиры в новостройке?
- Какие правила покупки квартиры в новостройке нужно знать?
- Схемы и способы покупки квартиры в новостройке
- Какие риски при инвестировании в новостройку существуют?
- Какие документы нужны при покупке квартиры в новостройке?
- Новые условия строительства. Какие изменения произошли?
- Строительный подряд. «Неожиданные» изменения в проектно-сметной документации
- Прекрасная квартира от застройщика в «клубном доме» и кабала в подарок
- Клубный дом: особенности инвестирования на первичном рынке недвижимости
- Какие формы и способы привлечения денежных средств в жилищное строительство. Часть І. Механизмы, предусмотренные законом
- Какие правовые схемы и способы финансирования жилищного строительства существуют? Часть ІІ. Альтернативные механизмы
- Переуступка: на что нужно обратить внимание при покупке квартиры у предыдущего владельца
- Ежегодный осенний фэйк о невозможности унаследовать и подарить квартиру
- Регистрация в Украине первой дочерней компании известного австрийского холдинга
- Насилие в семье прекращено! Суд наказал домашнего тирана
- Реформирование патентного законодательства Украины
- Участие адвоката в процедуре прекращения нарушений авторского права и смежных прав в сети Интернет
- Табу на параллельный импорт, или Легализация монополизма в Украине